Funktionsweise
In drei Schritten mit Open Banking live.
Von der Sandbox in die Produktion – ohne die Integrationshürden, die Bankanbindungen sonst mit sich bringen.
/ Kredit / Buchhaltung / Vermögen / Zahlungen
Alles, was Sie brauchen, um mit Bankdaten und Konto-zu-Konto-Zahlungen zu bauen – über eine einzige, regulierte Open-Banking-API.
01
Rufen Sie Salden, Umsätze und Kontodaten in Echtzeit mit geprüfter Einwilligung ab. Für Onboarding, Bonitätsprüfung und Finanzmanagement mit sauberen, kategorisierten Bankdaten.
02
Bewegen Sie Geld per Konto-zu-Konto-Zahlung – sofort und ohne Kartengebühren. Lösen Sie einzelne, wiederkehrende oder Sammelzahlungen direkt aus Ihrem Produkt aus.
03
Geben Sie Nutzern einen verbundenen Blick über alle ihre Banken. Eine Integration erreicht über 2.500 Institute in mehr als 30 europäischen Märkten.
04
Bieten Sie Konten, Zahlungen und Kredite direkt in Ihrem Produkt an – mit unseren Banking-as-a-Service-Rails, ganz ohne eigene Banklizenz oder Kernbankensystem.
05
Arbeiten Sie auf regulierter Infrastruktur mit starker Kundenauthentifizierung (SCA), Einwilligungsverwaltung und lückenloser Protokollierung – Compliance als Funktion, nicht als Projekt.
06
Gehen Sie über das Banking hinaus: eine API für Sparen, Vorsorge, Kredite und mehr, während sich Open Finance in Europa ausbreitet. Einmal bauen, grenzübergreifend skalieren.
Von der Sandbox in die Produktion – ohne die Integrationshürden, die Bankanbindungen sonst mit sich bringen.
1.
Binden Sie unsere SDKs ein und rufen Sie einen Endpunkt auf. Testen Sie sofort in der Sandbox und wechseln Sie mit demselben Code in den Live-Betrieb.
2.
Ihre Kunden authentifizieren sich sicher bei ihrer eigenen Bank. SCA, Einwilligung und Token-Erneuerung übernehmen wir unter unserer PSD2-Lizenz.
3.
Lesen Sie Daten oder lösen Sie Zahlungen in über 30 Märkten aus. Neue Länder und Banken kommen hinzu, ohne dass Sie Ihre Integration anfassen.
Ersetzen Sie teure Kartenschienen, manuelle Dateneingabe und fragmentierte Bankanbindungen durch eine Plattform, die für europäische Skalierung gebaut ist.
Bankanbindungen in Europa
Märkte über eine API
Plattform-Verfügbarkeit (SLA)
Von Sandbox bis Produktion
Nutzen Sie Open-Banking-Daten für sofortige Einkommens- und Bonitätsprüfung – schnellere Zusagen, weniger Ausfälle, weniger Papierkram.
Spielen Sie Live-Bankdaten in Buchhaltung, Rechnungsstellung und Cashflow-Tools – für ein stets aktuelles Finanzbild Ihrer Nutzer.
Bündeln Sie alle Konten in einem Dashboard und liefern Sie personalisierte Insights, Budgets und automatisiertes Sparen.
Bieten Sie Konto-zu-Konto-Zahlungen im Checkout an – weniger Gebühren, keine Rückbuchungen, Gutschrift in Echtzeit.
Open Banking macht Kreditentscheidungen schneller und transparenter: Statt langwieriger Unterlagenprüfung greifen Anbieter mit Einwilligung des Kunden direkt auf geprüfte Kontodaten zu und bewerten die Bonität in Echtzeit. So lassen sich auch kleinere Finanzierungen unkompliziert und digital abwickeln.
Ein praktisches Beispiel für eine schnelle, digitale Kleinkredit-Lösung finden Sie bei sofort-mikrokredit.de – ideal, um zu sehen, wie moderne Mikrokredite in der Praxis funktionieren.
Fragen
Open Banking ist ein regulierter Rahmen, der es erlaubt, mit ausdrücklicher Einwilligung des Kunden sicher auf Bankkontodaten zuzugreifen und Zahlungen auszulösen. In Europa über PSD2 eingeführt, ermöglicht es Unternehmen, Finanzprodukte über APIs auf Bankinfrastruktur aufzubauen – statt über Screen-Scraping oder manuelle Prozesse.
Increast ist eine Open-Banking- und Embedded-Finance-Plattform, keine Bank. Wir liefern die regulierte API-Schicht, die Ihr Produkt mit Tausenden europäischen Banken verbindet – ohne eigene Banklizenz und ohne Integrationen Bank für Bank.
Open Banking dreht sich um den sicheren Zugriff auf bestehende Konten und Zahlungen. Embedded Finance geht weiter: Sie bieten Finanzprodukte wie Konten, Zahlungen oder Kredite direkt in Ihrer App an – über Banking-as-a-Service. Increast unterstützt beides auf einer Plattform.
Ja. Increast arbeitet unter PSD2 mit starker Kundenauthentifizierung, granularer Einwilligungsverwaltung und vollständiger Protokollierung. Alle Daten werden DSGVO-konform verarbeitet, und Kunden behalten die Kontrolle darüber, was sie wie lange teilen.
Die meisten Teams sind am selben Tag in der Sandbox und nach rund zwei Wochen im Produktivbetrieb. Eine Integration deckt über 30 europäische Märkte ab; neue Banken kommen ohne Aufwand auf Ihrer Seite hinzu.
Die europäische Open-Banking- und Embedded-Finance-Plattform. Bankdaten und Zahlungen über eine PSD2-konforme API anbinden.